- Možnost vyššího zhodnocení s přihlédnutím k investičním rizikům
Ještě nemáte investiční smlouvu a chcete začít investovat?
Navštívite jakoukoliv pobočku Raiffeisenbank, kde vám rádi poradíme a investiční smlouvu vám sjednáme.
Nabídku investičních produktů od Raiffeisenbank naleznete zde.
Jak jsme hodnoty spočítali?
Pro účely výpočtu byla použita skutečná data fondů v nabídce banky s alespoň 5letou historickou výnosností. Z těchto dat byl následně spočítán průměrný výnos akciových a dluhopisových fondů. Výpočty byly provedeny za období od 31.1.2016 do 1.2.2021. Do výpočtu je zahrnut vliv vstupního poplatku ve výši 1,9 % a vliv průběžných nákladů, které si účtují příslušné fondy. Výpočet zahrnuje výnosnosti následujících fondů v CZK:
Akciové fondy: Fidelity Funds - America Fund A-ACC-CZK H, Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund A CZK H, Fidelity Funds - Euro Blue Chip Fund A-ACC-CZK H, Fidelity Funds - Global Dividend Fund A CZK H, NN (L) Climate & Environment - X Cap (hedged i), NN (L) Emerging Markets High Dividend - X Cap CZK (hedged i), NN (L) European Equity - X Cap CZK (hedged i), NN (L) Global Equity Impact Opportunities - X Cap CZK (hedged i), NN (L) Global High Dividend - X Cap CZK (hedged i), NN (L) International Central European Equity P Cap CZK, NN (L) Japan Equity - X Cap CZK (hedged i), NN (L) US Enhanced Core Concentrated Equity - X Cap CZK (hedged i), BNP Paribas Euro Equity H CZK, BNP Paribas US Growth H CZK, BNP Paribas Global Low Vol Equity CZK.
Dluhopisové fondy: Fidelity Funds - European High Yield Fund A-ACC-CZK H, Fidelity Funds - Global High Yield Fund A CZK H, NN (L) First Class Yield Opportunities - X Cap CZK (hedged i), NN (L) International Czech Bond - P Cap CZK, BNP Paribas Euro Corporate Bond H CZK, BNP Paribas Global High Yield Bond H CZK, BNP Paribas Global Convertible H CZK.
Zdroje dat pro výpočty očekávaných výnosů jsou dostupné na stránkách investičních společností.
Mějte na paměti, že výnos pro investora je ovlivněn i konkrétní výší poplatků. Aktuálně Equa bank a.s. u nabízených fondů uplatňuje maximálně vstupní poplatky, jejichž konkrétní výše je uvedena v Sazebníku. Ostatní poplatky (průběžné náklady) jsou uvedeny ve statutech fondů a jsou již zahrnuty v tržních cenách nabízených fondů.
Význam scénářů lze popsat následujícím způsobem: Šance na dosažení částky větší, než je hodnota optimistického scénáře, je 30 %, očekávaného scénáře pak 60 % a pesimistického scénáře 95 %.
Předkládané informace vyjadřují charakter a rizika standardních fondů kolektivního investování.
Jak jsme hodnoty spočítali?
Výnos investice je počítán na historických datech hodnoty portfolia složeného z burzovně obchodovaných fondů se 60 % podílem akcií a 40 % podílem dluhopisů a se započtením 2 % vstupního poplatku.
Zdrojem dat pro výpočet historické hodnoty portfolia jsou hodnoty burzovně obchodovaných fondů za období od 1. 1. 2012 do 31. 12. 2017 poskytované na webové stránce portfoliosivualiser.com. Jednotlivé třídy aktiv zastupují následující burzovně obchodované fondy: akcie USA zastupuje Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX), akcie rozvinutých zemí bez USA zastupuje Vanguard Developed Markets Index Fund (VTMGX), globální dluhopisy zastupuje PIMCO Global Bond Fund (PIGLX), krátkodobé dluhopisy zastupuje Vanguard Short-Term Investment Grade Fund (VFSTX), peněžní trhy zastupuje US T-Bill.
Do výpočtu je zahrnut vliv vstupního poplatku ve výši 2 % z částky investice a vliv poplatků za správu účtovaných správcem příslušných burzovně obchodovaných fondů. Jiné provize, odměny a další poplatky do výpočtu zahrnuty nejsou.
Výnos spořicího účtu je počítán s použitím nejvyšších dosažitelných sazeb u Equa bank se započtením 15 % srážkové daně.
Výnos stavebního spoření je počítán jako hodnota naspořené částky při měsíční úložce 1 389 Kč na 6 let s úrokovou sazbou 2 %, 15 % srážkovou daní, státním příspěvkem a ročním poplatkem 300 Kč.
Je nutné upozornit, že výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výsledků. Výnos pro investora se může zvýšit nebo snížit v důsledku kolísání měnových kurzů. Návratnost investované částky není zaručena. Konečná výše investice závisí na celkovém tržním vývoji.